Банки блокируют карты! За что могут заморозить деньги граждан

Кроме нормы о «пяти тысячах» НБУ выдал еще ряд ограничений

В Украине действуют рискориентированные подходы для проверки владельцев карточного счета. Заблокировать деньги и потребовать карты могут по целому ряду причин, среди которых, например, слишком большая сумма пополнения или нетипичная операция.

«Опасными» могут посчитать:

  • клиента, который не хочет приносить дополнительные документы;
  • тех, у кого слишком много платежных карт (без указания числа);
  • тех ,с кем не удалось связаться по указанным номеру телефона и адресу;
  • клиента, который нервничает без «видимых причин», »излишне» интересуется законодательством о финансовом мониторинге;
  • клиента, который требует обслуживания у одного конкретного сотрудника.

Помимо нормы о «пяти тысячах», о которых уже неоднократно писалось (такую сумму можно перевести анонимно, не используя свой счет), НБУ выдал еще ряд ограничений.

Клиента нужно проверять, если:

  • объем наличных операций по счетам не соответствует типичному объему для такого клиента;
  • постоянно проходят операции с наличностью на крупные, округленные суммы;
  • клиент регулярно меняет мелкие банкноты на крупные.

Всего в перечне несколько десятков критериев. Но при этом свои внутренние условия есть и у самих банков. НБУ создает только общие правила, а финучреждение имеет право их ужесточить или адаптировать под себя, не нарушая принципы постановления и закона.

 

Поделитесь с друзьями:


- Экс-комбат "Донбасса" Семен Семенченко: работа СБУ против меня «кипит», но «доказательства» сыпятся
- Пилю бабло с Украиной в сердце
- НАН прогнозирует появление в Украине индийского штамма "Дельта" к осени. Чем опасен вирус-мутант
- "На зарплаты "Нафтогазу". Почему НАК дал рекордную цену на газ в июне и что будет теперь с годовым тарифом
- В Киеве ввели ограничение на въезд грузовиков из-за жары
- Пора избавиться от иллюзий: после женевской встречи президентов Байдена и Путина, Украине надо поменяться
- Люди хотят возмездия! Бароны-разбойники по-украински: как расправятся с олигархами? Сергей Гайдай. ВИДЕО
21:50Май, 10 2021 1174

Новости Украины и мира. Только важное на нашем Telegram-канале

неделя
месяц