Фонд гарантирования рассказал, как банкиры воруют деньги

Ведомство назвало Топ-5 популярных схем вывода денег из банков их руководителями и собственниками.


Фонд гарантирования вкладов физических лиц в своей работе сталкивается со схемами вывода и хищения средств из банков их руководителями и собственниками. Об этом говорится в сообщении на сайте ФГВФЛ.

По данным на 28 января 2019 стоимость активов всех банков, находящихся в управлении Фонда, по балансовой отчетности составляет 538,3 млрд гривень, при этом их оценочная стоимость меньше более чем в 5,5 раза и составляет 93,9 млрд гривень.

Одним из факторов, непосредственно влияющих на этот показатель, является умышленные действия собственников и менеджеров банков, которые придумали целый арсенал схем вывода средств из банков и продолжают придумывать новые.

Самые распространенные пять таких схем:

1. Кредитование связанных лиц, предоставление кредитов неплатежеспособным заемщикам (или без фактического наличия предметов обеспечение).

По такой схеме действовали должностные лица банков Фортуна и Пивденкомбанк.

2. Смена собственника с помощью госрегистраторов и нотариусов.

Эта схема была применена в отношении банков Контракт, Дельта Банк, Златобанк, Укринбанк, Родовид, Финансы и кредит.

3. Покупка "мусорных" ценных бумаг.

Этой схеме вывода ликвидных активов из банков, стала одной из самых популярных, воспользовались банки "Дельта", "Крещатик", "Форум", "Финансы и кредит", "Надра".

На балансе банков, которые ликвидируются и находятся в управлении Фонда гарантирования, учитываются "мусорные" ценные бумаги стоимостью более 12,75 млрд грн. Это - почти 70% от объема общего портфеля ценных бумаг неплатежеспособных банков.

4. Списание средств с корреспондентских счетов в иностранных банках

Схема, которую использовали Киевская Русь, Дельта, Финансы и кредит.

В этот способ выведено средства 14 неплатежеспособных украинских банков за Meinl Bank AG (Австрия), BANK FRICK AND CO.AG (Лихтенштейн), East-West United SA, BANK WINTER & CO.AC - на общую сумму 846,31 млн долларов и 75,69 млн евро.

5. Хищение на основании поддельных SWIFT-сообщений - так, Дельта Банк пытался вывести 43,4 млн долларов на основании фиктивных SWIFT-сообщений, опубликованных в Microsoft Word.

В Фонде отмечают, что вывод средств - и по приведенным схемам, и другими способами, о которых неоднократно сообщал Фонд гарантирования, - нередко помогают абсурдные решения судов по формальным признакам. В частности, через суды происходит обжалование договоров поручительства, ипотеки, или залога. Ими же кое узакониваются незаконные действия государственных регистраторов.

По состоянию на 30 января Фондом гарантирования вкладов предъявлено 31 исковое заявление к связанным лицам 31 неплатежеспособного банка на общую сумму требований более 66,3 млрд грн. В перечень ответчиков-связанных лиц включено 594 человека. В этом году планируется подать исковые заявления к связанным лицам еще более 30 неплатежеспособных банков. Кроме того, Фондом гарантирования вкладов подано более 5,4 тыс заявлений о совершенных уголовных правонарушениях на сумму более 356,3 млрд грн.

Как сообщалось, ранее были задержаны 10 человек, им сообщено о подозрении в завладении 20 млн долларов государственного банка Ощадбанк.


Источник

Поделитесь с друзьями в соцсетях:

 

 

 

- «Антигосударственный мятеж»: олигарх Коломойский руками КС обрушил антикоррупционную систему страны
- ЗЕ-позорище или уродливые гримасы "незалежності"
- Опять народ будет кормить этих дармоедов! Кабмин снял ограничения по зарплатам менеджерам госпредприятий
- Подсчет 100% голосов. Олег Ляшко пролетел мимо Рады
- Во внутреннем чате "слуг народа" пророчат новый Майдан и советуют покупать билеты до Ростова. Фото
- Выборы прошли по плану, как всегда, не по нашему…
- Коронавирус: в Украине снова 7,5 тыс заражений, Италия обновила антирекорд. Данные на 28 октября 2020 года
- Украинцы могут вернуть часть налогов: как и за что
- ВАКС снова отрыл дело о схемах "Роттердам"+
- Чаплыга: Зеленский клоун! Важное сообщение для наших колониальных владельцев из США и "большой семёрки"
16:17Февраль, 05 2019 520

► РЕЗОНАНС 
недели
месяца